投資は慎重に
投資信託が郵便局でも買えるようになりました。
これは革命的だったのではないでしょうか。
元本保証のイメージが強い郵便局で元本割れの可能性のある投資信託を販売するということですから。
２００５年の１０月より、郵便局でも投資信託が販売されるようになったのですね。
まだ記憶に新しいところです。
郵便局は人々にとって、一番身近な金融機関といえるのではないでしょうか。
その郵便局で投資信託が扱われるようになったことで、今まで投資信託を購入したことのない人でも、関心を持つ人が増えてきました。
特に、お年寄りにその傾向が見られます。
しかし、お年寄りはどうしても丸投げの傾向も見られますので、もう少し勉強をしてから買った方が・・・と思わないでもないですね。
郵便局の投資信託の業務は、投資信託の紹介と販売となります。
郵便局は、投資信託の販売を取り次いでいるだけです。
投資信託の運用をしているわけではないのですね。
ここを勘違いしている人もいそうです。
運用を行うのは投資信託を発行している会社となります。
郵便局の投資信託の特徴ですが、これは投資経験の少ない個人の利用者が多く、安全志向が強いといえると思います。
郵便貯金や銀行への貯金だけしかしてこなかった、ということを考えると、安全志向が強いのは想像に難くありません。
郵便局で取り揃えてあるファンドは、投資先が分散されているものが多いようです。
そのため、リスクを避けるには最適な品揃えとなっている、と考えることも出来ます。
ここで最も注意したいのは、「郵便局で扱っているから安心」と思ってしまうことです。
何度も書きますが、元本割れがあります。
決して、安心ではないのです。
購入者がちゃんと投資信託について知っておかないと、必要な時のためのお金が目減りしてしまって後から大変困ってしまう。
そんな状況になってしまうことだってあります。
できるだけ、元本割れのリスクを避けるなどの工夫をすることが必要となりますね。
